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I tried asset management / funding NISA for a year and a half (ongoing)

Monthly 10,000 yenを、積立NISA口座で資産運用しています。
1年半たったので、もう一度まとめて振り返ってみます。
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[2020年07月15日]資産運用・積立NISAを1年やってみた
[2020年01月29日]資産運用・積立NISAを半年やってみた

Stocks40% of the domestic stockForeign stocks 60%の割合で、信託報酬が安いインデックスファンド(ETF)を月末に注文して、翌15日に評価額を確認した結果が下の通りになります。

I tried the funded NISA for a year and a half

2021年1月15日時点

Revenue includes +33,303円(+18.5%)
Valuation 213,303円
Investment amount 180,000円

Impressions of try to operate

What is the impact of the new Corona?

日本で新型コロナが騒がれはじめた2月にがくんと-22.3%まで下がって、その後は順調に年末に向けて値上がりしていって、今現在は含み益が18.5%アップという高い状態になってます。

コロナワクチンは出回り始めたところですが、経済的には倒産する会社なども多いので、このまま高い状態ではなく、またどこかで下がりそうだなと感じますね。
職場近くの渋谷道玄坂なんかは、1階の路面店に結構空きが目立ってきているので、少し心配に感じます。

ですが、積立NISAでインデックスファンドを淡々と積み上げていくスタイルなので、やることは変わらずといったところでしょうね。
本当は入金力を月1万円でなく、限度額の月3.3万まで上げていけるのが理想ですが、そこがなかなか難しいところです。
3月には携帯電話各キャリアで月額3千円弱プランに変更が可能になると思うので、それに変更したりなどして、不必要な固定費を下げることをやっていった方が良いかなーと感じる今日このごろです。

What is the ratio of Japanese stocks to foreign stocks?

日本株式4割、外国株式6割で積立設定をしていて、バランスが崩れたら調整しようと思っているのですが、今のところそのままのバランスで積み上がっていて、リバランスはまだしたことがないです。
今の相場であれば、反対の動きをする感じではないっぽいんでしょうかね。

Some index funds全世界株式(オールカントリー)というものもあるので、信託報酬が安ければそちらでも良いかもしれないですね。
ただ、2つに分けておくことで、どちらかが想定外の動きをしても、調整をいれやすいという側面はあると思うので、まぁ、こちらも様子見ということで。

High dividend stock investment

インデックス投資と並行して、配当金を重視した高配当株投資もすこしづつ育てています。
インデックス投資が、長期的にトータルリターンは良いんだろうなというのはわかったのですが、1年とか数年でみると、含み益だけで実際の収入にはならないのが少し物足りなく感じ。
配当金がでる国内株式・米国ETFへの投資をほそぼそとですがやっていて、配当金が年末などに少しづつ入ってきました。
自分の場合は、Tポイントを使ってネオモバで国内株式。余裕資金で楽天証券を使って米国ETFを買っています。
まだ10万円にも満たない投資額なので、千円くらいの配当金ですが、育ててる感があって結構好きです。

含み益でなく、現金残高が増えるのと、各社から株主宛の報告書が郵送で届くのもなんだか投資してる感が沸きますね。
Of course, we will reinvest the cash balance,
高配当株投資も定期的に増やして、インデックス投資と両輪で、お金のなる木を育てていきたいです。

Investment stocks

Nissei - <purchase and redemption without commission> Nissei foreign stock index funds

Fees purchase (tax included) None
信託報酬 (税込)/年 0.1023%以内
Trust assets reserves amount None
Termination fee (tax included) None
Association code 2931113C

Nissei - <purchase and redemption without commission> Nissei TOPIX index fund

Fees purchase (tax included) None
信託報酬 (税込)/年 0.154%以内
Trust assets reserves amount None
Termination fee (tax included) None
Association code 29312154


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