:::: MENU ::::

I tried asset management / funded NISA for 2 years (ongoing)

Monthly 10,000 yenWe manage assets by saving them in a savings NISA account.
2年たったので、もう一度まとめて振り返ってみます。
投資開始して半年〜1年くらいはマイナスになる時期もありましたが、2年くらいするとある程度安定してきた感じがしますね。

Click here for the previous article ↓

I tried asset management / funding NISA for a year and a half (ongoing)

Stocks40% of the domestic stockForeign stocks 60%Trust fees are low at the rate ofIndex Fund (ETF)The result of ordering at the end of the month and checking the valuation amount on the next 15th is as follows.

I tried asset management / funded NISA for 2 years

2021年7月15日時点

Revenue includes +70,202円(+29.3%)
Valuation 310,205円
Investment amount 240,000円
Asset Transition Chart 20210715

Impressions of try to operate

What is the ratio of Japanese stocks to foreign stocks?

The overall stock market isSteady riseしているので、大きくマイナスになることもなく、順調にプラスになって行っています。
On the contrary, unrealized gain+30%近くなっていて良すぎると思うので、またどこかで大きく下がることもあると考えていた方が良さそうと感じます。

日本株式と外国株式の割合は、外国株式の方が徐々に割合が増えてきています。
まだリバランスするほどではないですが、
含み益をみると、日本株式が+20%、外国株式が+35%くらいでした。

Exit strategy of funded NISA

積立NISAでの資産運用が、手間も少なく、デメリットも少ないので良いのですが、いくつかあえて悪いところをあげるとすると、含み益が増えているだけで、実感が持ちづらいというところかと思います。
そこで、積立NISAの出口戦略でよく話題に上がる4%ルールでの取り崩しをシミュレートして、少しでもモチベーションが上がるように考えてみました。

4%ルール

積立NISAの出口戦略は、4%ルールでの取り崩しというのが定番なようです。
4%ルールの切り崩し方は「Fixed rate」と「Flat rate」があったり、詳しくは他のブログ記事などを確認してもらった方が良いですが、ざっくり説明すると、
引退時の資産残高の4%を毎年切り崩していくと、形成した資産をできるだけ維持できるというものです。

例えば、今の自分の場合は(まだ引退しないですが、引退すると仮定して)、Asset balance is 310,000 yenなので、YearThe amount that can be withdrawn is about1.2万円is.
Approximately when converted to a month1,000円
おぅ、マダマダ少ないな。。
もっと入金力増やしたくなりますね。

4%ルールの試算シミュレーション

引退時の資産残高: Ten thousand yen
4%ルールで取り崩せる金額 (年間): 0 Circle
(月あたりにすると): 0 Circle

ただ、こんな感じで出口がイメージできると、年金と合わせてこれくらいの金額が必要だから、65歳になったときにどれくらいの資産が必要か想定できるようになるかと思います。
やっぱり入金力あげていかなきゃだな(苦笑)

Investment stocks

Nissei - <purchase and redemption without commission> Nissei foreign stock index funds

Fees purchase (tax included) None
Trust fee (tax included) / year 0Take this opportunity to get some information again High-dividend US stocks and individual stocks with main dividends It's a small amount, but I'm trying it. I want to increase my assets steadily while studying.
Trust assets reserves amount None
Termination fee (tax included) None
Association code 2931113C

Nissei - <purchase and redemption without commission> Nissei TOPIX index fund

Fees purchase (tax included) None
Trust fee (tax included) / year 0Within .154%
Trust assets reserves amount None
Termination fee (tax included) None
Association code 29312154
Owned stock 20210715

Digression

High dividend stock investmentも引き続き育てています。
まだまだ少ないですが、年間配当金が税引後5千円くらいになりました。

あと、界隈で話題が多かったCryptographic assets (virtual currency)への投資も少しだけやってみましたが。
一番高値だったビットコイン700万くらいの時に始めたので、だいぶマイナスです(苦笑)
ガッキーショックで(!?)あれよあれよとさがって、700万が400万弱くらいになりましたw
ほんと少額+楽天ポイントの利用(楽天ウォレット)なので、まったく問題ありませんが、ポジションを持つのと、ただ外野で見てるだけでは、感じ方がやっぱり違いますね。
勉強という感じですが、せめてプラマイゼロくらいまでにはしておきたいな。

たんたんと積み上げていく、Funded NISAIt isRelaxed and easyに取り組めていいですね。
引き続き高配当株も地道に積み上げていきたいです。

Overall portfolio 202107

So, what do you think ?